Лицензирование деятельности по предоставлению гарантий и поручительства

Лицензирование финансовой деятельности по предоставлению гарантий и поручительства в Украине

При оформлении кредита заимодавцы требуют предоставить доказательства того, что должник выполнит свои обязательства. Обычно это источники стабильного дохода у гражданина или наличие ценной собственности, которую берут под залог. Если ни того, ни другого у заемщика нет, он может найти гаранта или поручителя.

Под гарантией или поручительством подразумевают письменное подтверждение компании о выполнении условий кредита, в случае, если связанная сторона по каким-то причинам не выплатит необходимую сумму. Другими словами, гарант или поручитель помогает гражданину взять кредит, но в случае невыплаты средств самостоятельно погашает долг. Все это - операции с деньгами. Соответственно, компании, оказывающие подобные услуги, считаются финансовыми.

Для осуществления законной деятельности все подобные организации должны зарегистрироваться и получить лицензию. Кроме того, они считаются объектами первичного мониторинга, а значит, обязаны встать на учет в соответствующем государственном органе.

Как проходит лицензирование финансовой организации

В большинстве стран, в числе которых и Украина, процедуру лицензирования обязаны пройти все организации, оказывающие финансовые услуги. Таким образом они подтверждают право проводить денежные операции в интересах клиентов. Чтобы получить финансовую лицензию, необходимо зарегистрировать юридическое лицо, указать в утвердительных документах максимально полный перечень предоставляемых услуг и внести данные о фирме в реестр.

Выдачей лицензий занимается Национальная комиссия. Она оценивает способность учреждений вести деятельность, связанную с денежными операциями. Оказание финансовых услуг без лицензии запрещено законом и карается штрафами.

Для получения разрешения на работу с активами в Нацкомфинуслуг необходимо написать соответствующее заявление. В нем указывают:

  • название фирмы;

  • юридический адрес;

  • ИНН;

  • реквизиты;

  • прошение о выдаче лицензии;

  • информацию о подразделениях и филиалах;

  • перечень предоставляемых услуг.

К заявлению прилагают пакет документов, список которых для разных организаций может отличаться. Узнать точный перечень и лицензионные условия для регистрации вашей финансовой компании можно у профессиональных юристов.

Лицензирование компаний в АО “Бачинский и партнеры”

Получение лицензии для осуществления финансовой деятельности — сложный и трудоемкий процесс. Для успешного завершения регистрации нужны обширные юридические знания и соответствующий опыт, которыми обладают юристы адвокатского объединения “Бачинский и партнеры”. Мы предоставляем широкий комплекс услуг, позволяющих предпринимателям начать законную финансовую деятельность. Наши адвокаты помогают с регистрацией компании и открытием банковского счета, собирают и подготавливают документы, общаются с представителями комиссии, обеспечивают дальнейшее сопровождение деятельности компании.

Наше преимущество — широкая специализация юристов. Мы помогаем не только официально начать бизнес, но и расширить его для получения максимальной выгоды. Узкоспециализированные юристы и адвокаты хорошо разбираются в своей сфере и обеспечивают решение любых проблем. При необходимости мы обращаемся к надежным подрядчикам.

Приходите к нам на консультацию в Киеве, Львове. Также получить больше информации можно по телефону или в онлайн чате.

Мы вам
перезвоним
Заказать звонок