З 1 червня 2025 року в Україні змінюються правила переказів із банківських карток. Частина користувачів банківських послуг побачить зниження лімітів на перекази грошей з картки на картку або через IBAN.
Дана ініціатива вводиться як частина нового механізму саморегулювання банківського ринку, яке повинне посилити боротьбу з тіньовими схемами та фінансуванням незаконної діяльності.
Про що домовилися банки?
У грудні 2024 року більшість великих українських банків, а також NovaPay та RozetkaPay підписались на Меморандумі “Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських послуг”. Цей документ покликаний боротись із фінансовими злочинами, зокрема зі схемами, які використовують підставних осіб для ухилення від сплати податків та відмивання коштів.
Банківські установи погодилися поступово запроваджувати нові ліміти на перекази коштів фізичних осіб. Для оцінки клієнтів банки використовують критерії ризиковості, і зараз їх умовно поділяють на категорії: низький, середній і високий ризик.
Ліміти не будуть поширюватись на тих, хто отримує офіційну зарплату, а також на волонтерів та зареєстрованих благодійних організацій.
Що зміниться з 1 червня?
З 1 червня 2025 року ліміти на вихідні перекази зменшують для тих, хто входить до категорії низьких і середніх ризиків – до 100 тис грн на місяць, і 50 тис для клієнтів з високим ризиком.
Як можна підтвердити свої доходи?
Для зняття лімітів або встановлення індивідуального ліміту, потрібно до банку подати документальне підтвердження доходів. Це може бути один із наступних документів:
- Довідка ОК5 або ОК7, яка була сформована через електронні сервіси.
- Податкова декларація.
- Зарплатна відомість або виписка про зарахування зарплати на рахунок.
- Підтвердження надходжень коштів від державних органів.
- Документи, що засвідчують волонтерську діяльність.
- Довідка про доходи членів сім’ї, якщо вони є джерелом надходжень.
Запровадження нових лімітів – це один із кроків банківської системи для більшої прозорості та боротьби з тіньовими операціями. Треба враховувати, що для громадян з офіційними доходами практично нічого не зміниться – достатньо документального підтвердження, щоб переказувати кошти без додаткових обмежень.
Вам може сподобатись