Фінансовий моніторинг підприємств: сутність та суб’єкти

Фінансовий моніторинг є важливим інструментом державного контролю за фінансовими операціями підприємств та організацій. Цей механізм спрямований на запобігання легалізації доходів, отриманих незаконним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення.

Фінансовий моніторинг — це система заходів, яка здійснюється суб’єктами фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

В Україні ця діяльність регулюється Законом “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”.

Професійна Юридична консультація

Наші спеціалісти нададуть професійну консультацію.

Суб’єкти фінансового моніторингу

До суб’єктів фінансового моніторингу належать:

1. Банки та інші фінансові установи
2. Страхові компанії
3. Кредитні спілки
4. Ломбарди
5. Біржі та брокери
6. Поштові оператори
7. Нотаріуси та адвокати (при здійсненні певних видів фінансових операцій)
8. Аудитори та бухгалтери
9. Суб’єкти ріелторської діяльності
10. Казино та букмекерські контори

Операції, що підлягають фінансовому моніторингу

Особлива увага приділяється наступним видам операцій:

1. Операції на значні суми (зазвичай від 400 000 гривень)
2. Підозрілі операції, що можуть бути пов’язані з відмиванням коштів
3. Міжнародні перекази
4. Операції з готівкою
5. Операції з офшорними юрисдикціями

Дії при потраплянні під фінансовий моніторинг

Якщо підприємство потрапляє під фінансовий моніторинг, рекомендується:

1. Зберігати спокій та професійний підхід
2. Підготувати всю необхідну документацію
3. Співпрацювати з органами фінансового моніторингу
4. За необхідності звернутися за юридичною консультацією
5. Дотримуватися принципів прозорості у фінансовій діяльності

Фінансовий моніторинг є важливим інструментом для забезпечення фінансової безпеки держави та протидії економічним злочинам. Для підприємств, що ведуть прозору та законну діяльність, фінансовий моніторинг не повинен становити загрози, а лише сприяти підтримці здорового фінансового клімату в країні.