Відкриття юридичного рахунку в Україні для нерезидента є важливою умовою для здійснення підприємницької діяльності. Порядок регулюється Законом України про банки і банківську діяльність, Законом України про зовнішньоекономічну діяльність та нормативними актами Національного банку України.
Цікаво дослідити, як банки встановлюють власні внутрішні правила для відкриття рахунків. Головне, що вони повинні відповідати вимогам фінансового моніторингу і валютного законодавства.
Як нерезиденту відкрити рахунок в банку?
Щоб відкрити юридичний рахунок в Україні, нерезидент повинен звернутися до банку, який має ліцензію Національного банку України і обслуговує іноземних клієнтів. Відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність» та Інструкції НБУ про порядок відкриття і закриття рахунків, банк проводить ідентифікацію клієнта. Він перевіряє документи і встановлює відповідність операцій вимогам законодавства.
Важливо! Після підтвердження даних нерезидент отримує можливість користуватися рахунком для проведення безготівкових розрахунків і зберігання коштів.
Перелік документів для відкриття юридичного рахунку іноземцю
Для відкриття рахунку нерезидент повинен подати до банку установчі документи компанії, свідоцтво про реєстрацію в країні походження, довіреність на представника та документи що підтверджують його повноваження. Також банки вимагають нотаріально засвідчені переклади документів українською мовою та інформацію про кінцевих бенефіціарів відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації доходів одержаних злочинним шляхом».
Усі документи перевіряються банком для підтвердження законності діяльності компанії та відповідності міжнародним правилам фінансового моніторингу.
Який банк краще обрати для відкриття юридичного рахунку іноземцю
Вибір банку для відкриття юридичного рахунку в Україні для нерезидента залежить від надійності установи, рівня сервісу та вимог до клієнтів. Закон України «Про банки і банківську діяльність» гарантує рівні права іноземних компаній на відкриття рахунків у будь-якому банку, що має ліцензію Національного банку України. Юристи радять звертати увагу на банки з міжнародною репутацією, розвиненим інтернет-банкінгом та досвідом обслуговування іноземних клієнтів. Також важливо врахувати умови тарифів, наявність англомовного персоналу та швидкість проведення фінансових операцій.
АО «Бачинський та партнери» надає правову допомогу під час відкриття юридичного рахунку іноземною компанією. Це спрощує процедуру і мінімізує ризики відмови з боку банку. Професійний юрист допоможе підготувати установчі документи, здійснити їх нотаріальний переклад українською мовою. Важливо перевірити відповідність вимогам Національного банку України, тому телефонуйте.
Практика
Вам може сподобатись