В сьогоденному житті останнім часом дуже актуальним постає питання підтвердження джерела походження грошових коштів.
В яких випадках це вимагається?
Зокрема, але не виключно:
- для зняття готівки з рахунку в касі банку;
- для внесення готівки на рахунок в касі банку.
Також це необхідно коли треба вивести готівку за кордон або покласти там на рахунок в банку.
Потрібно це і при купівлі нерухомості чи авто.
Як документально підтвердити джерело походження коштів, що перебувають у власності особи?
Це можуть бути такі документи як:
- копія декларації про майновий стан і доходи;
- копії документів, що підтверджують отримання спадщини;
- довідка або інформація, отримана в установленому законодавством порядку відповідного державного податкового органу;
- документи, що підтверджують отримання страхової суми за договором страхування;
- виграш в лотерею, придбання права на скарб;
- договір про отримання кредиту;
- довідки з інших банків щодо залишку на рахунках або виписки по рахунках і т.д. (з підтвердженням, що джерела походження коштів банком вивчено);
- копії документів, що підтверджують джерела походження коштів близьких осіб (якщо в поясненні щодо джерел походження коштів клієнт зазначає, що кошти отримані від близької людини);
- виписка або довідка уповноваженого банку про надходження на рахунок коштів у гривнях, отриманих на території України як оплата праці, авторські гонорари, премії, призи, відшкодування шкоди на виробництві, відшкодування за страховками й рішенням суду, виплачені відсотки по депозиту (не враховуючи безпосередньо суму депозиту).
Законодавець передбачив і можливість надання інших документів, якими підтверджується походження коштів.
Окремо слід звернути увагу на те, що у період дії воєнного стану для зарахування готівкових коштів не вимагаються документи, що підтверджують джерела походження:
– на рахунки Збройних Cил України для надання допомоги ЗСУ на спеціальний рахунок, відкритий Національним банком України для збору коштів на підтримку ЗСУ;
– благодійної допомоги на поточний рахунок Міністерства соціальної політики України, відкритий в Національному банку України, для забезпечення підтримки найуразливіших категорій населення:
– задоволення продовольчих потреб;
– облаштування місць розміщення біженців та громадян, які у зв’язку з бойовими діями залишили місце свого проживання;
– забезпечення одягом та взуттям;
– надання ліків та медичних препаратів;
– забезпечення населення товарами першої необхідності;
– задоволення інших першочергових потреб життєдіяльності людини;
– для придбання облігацій внутрішньої державної позики “Військові облігації”;
– на поточний рахунок клієнта – фізичної особи в розмірі до 400 000 грн.
Надати ж якісну і своєчасну консультацію та допомогу з приводу необхідних документів для підтвердження походження коштів, фінансового моніторингу – завжди допоможуть спеціалісти з відповідного напрямку діяльності АО “Бачинський та партнери“.
Aвтор
Вам може сподобатись